非法集資小知識請牢記
作者：佚名 時間：2021/5/25 17:01:42 來源：本站原創(chuàng) 關(guān)注人數(shù)：
什么是非法集資？
1、非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
2、主要特征
非法性：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；
社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
3、表現(xiàn)形式
?。ㄒ唬┙璺N植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
?。ǘ┮园l(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
?。ㄈ┩ㄟ^認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資。
（四）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
?。ㄎ澹┮陨唐蜂N售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
（六）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
?。ㄆ撸ξ飿I(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資。
?。ò耍├没ヂ?lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。
?。ň牛├谩半娮狱S金投資”形式進行非法集資。
4、常見手段
（一）承諾高額回報
不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。
（二）編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。
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不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。
?。ㄋ模├糜H情誘騙
有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。
八大準則
助您識破理財騙局
?。ㄒ唬]有合理解釋或滿意答復(fù)
非法集資的投資項目或收費項目，往往資金用途不明，盈利模式存疑，并且沒有合理解釋、得不到滿意答復(fù)。
（二）要提防送上門的服務(wù)和產(chǎn)品
輕易不要相信“揮淚大甩賣”“半價銷售”“免費服務(wù)”這類送上門的服務(wù)和產(chǎn)品，尤其是要求辦理類似“儲值卡”的服務(wù)和產(chǎn)品。沒準，你剛辦完儲值卡，非法集資詐騙人員就溜之大吉了。
?。ㄈ┰儐枱o法套現(xiàn)獲利的原因
當你詢問你的本金或收益時，如果你的代理人出現(xiàn)推拖現(xiàn)象，這很可能是因為他們已經(jīng)將錢放進了自己的口袋。不要被“你的資金現(xiàn)在無法退出項目”“已經(jīng)投到了其他的投資產(chǎn)品”這種借口所欺騙。
?。ㄋ模┎灰藢ν顿Y不聞不問
“把一切事情都交給我”，其實沒那么簡單。要經(jīng)常監(jiān)控自己的賬戶，索要常規(guī)的對賬單。不要覺得質(zhì)疑不了解的投資活動是件難為情的事；合法理財是不會拒絕你查賬的。同時，請記住保留關(guān)于投資的所有談話記錄。
?。ㄎ澹┎惠p易做選擇
謹防那些“一輩子只有一次”的投資機會，特別是推銷員根據(jù)內(nèi)部消息提供投資建議的時候。
?。︿N售員適當了解
老年人在投資前一定要事先確認這些銷售人員是否具備銷售相關(guān)產(chǎn)品的許可，或他們所在的公司是否與監(jiān)管機構(gòu)、投資者存在一些糾紛。
（七）不懂就要多問
一個明白的投資者要懂得花時間做獨立的調(diào)查，或者在投資前和家人朋友商量。一定要懂得投資的是什么、投資過程中的連帶風(fēng)險及所投公司的歷史背景。對于不懂的問題要多問多學(xué)。
?。ò耍具M行調(diào)查
在投資前一定要對公司的業(yè)務(wù)及其提供的產(chǎn)品和服務(wù)進行充分了解。記住，永遠不能單憑來歷不明的電子郵件、留言板上的消息或公司發(fā)布的新聞作為唯一的調(diào)查依據(jù)。
